Фонд (віртуальний рахунок) — це інструмент для резервування коштів у системі.
Він дозволяє відокремити частину грошей на майбутні витрати або зобов’язання без фактичного руху коштів у банку.
Фонд допомагає структурувати фінанси та бачити, яка частина коштів уже зарезервована та не є вільною для використання.
Важливо: фонд не впливає на P&L, але коректно відображається у Cashflow та Балансі.
Фонди можна використовувати для:
резерву під податки
накопичення на зарплати або бонуси
планування великих витрат
формування фінансової “подушки”
внутрішнього бюджетування
Створення фонду
Для цього необхідно перейти на сторінку рахунків та обрати +Додати рахунок.
Обрати Фонд/віртуальний рахунок, після натискання відкривається форма з такими полями:
Юридична особа
Назва рахунку
Валюта
Дата початку обліку
Баланс на цю дату
Дата початку обліку та баланс
Дата початку обліку та залишок на цю дату дозволяють системі:
правильно розраховувати баланс
формувати коректні звіти
відображати історичні залишки
У полі «Баланс на цю дату» необхідно вказати суму коштів, які зарезервовані станом на обрану дату.
Не включати в загальний баланс
Під час створення фонду доступна опція: «Не включати в загальний баланс»
Якщо активувати цю опцію:
баланс фонду не додається до загальної суми коштів бізнесу
резерв відображається окремо
це дозволяє чітко відділити зарезервовані кошти від доступних
На сторінці рахунків біля загального балансу відображається показник
«Резерв у фондах»
Це сума коштів, зарезервованих для майбутніх витрат або зобов’язань.
Вона не враховується в загальному балансі, але показується окремо для кращого управління фінансами.
Як перенести кошти у фонд
Щоб перенести кошти з основного рахунку у фонд:
Створіть нову операцію
Оберіть тип операції «Переказ»
Вкажіть рахунок-джерело та фонд як рахунок-отримувач
Збережіть операцію
Після цього кошти відобразяться у фонді як зарезервовані.