Навіщо взагалі вести облік?
Більшість власників бізнесу відчувають: гроші є, але куди вони йдуть — незрозуміло. Чи є прибуток? Чи вистачить на наступний місяць? Де витрачаємо забагато?
Фінансовий облік — це не про бухгалтерію і звіти для податкової. Це про те, щоб бачити реальний стан бізнесу і приймати рішення впевнено, а не навздогад.
Бачити, де гроші. Скільки зараз на рахунках, скільки очікується і скільки піде на виплати.
Розуміти, чи є прибуток. Дохід — це ще не прибуток. Облік показує, скільки бізнес реально заробляє після всіх витрат.
Уникати касових розривів. Бачити заплановані виплати наперед — і діяти до того, як настане кризова ситуація.
Приймати рішення на даних. Наймати, інвестувати, скорочувати — з розумінням наслідків, а не на відчуттях.
З чого починати: 4 кроки
Повний облік — це результат. Але починати треба з малого. Ось оптимальний порядок.
Крок 1. Додайте рахунки бізнесу
✚ Перейдіть на сторінку “Рахунки” > Додати рахунок
Підключіть банківські рахунки, готівкову касу, корпоративні картки і підзвітні кошти. Це основа — без рахунків Nomi не знає, де зберігаються гроші бізнесу.
Чим більше рахунків підключите — тим повнішою буде картина. Якщо у вас кілька юросіб або ФОП — додайте рахунки кожного.
Способи підключення: синхронізація з банком, імпорт виписки, ручне введення.
Детальна інформація - Рахунки
⭐ Починайте з інтеграцій: Monobank, ПриватБанк для бізнесу, Wise тощо — синхронізація займе 2 хвилини.
Крок 2. Налаштуйте категорії витрат і доходів
💡 Перейдіть в “Налаштування” > “Статті доходів та витрат”
Статті — це те, завдяки чому ви потім розумієте, куди йдуть гроші і звідки вони приходять. Оренда, зарплати, маркетинг, оплата послуг — кожна транзакція отримує свою статтю, і саме вони формують звіти P&L та Cashflow.
У Nomi є два типи статей: статті доходів і статті витрат. Їх можна організувати у вигляді дерева — з групами і підстаттями всередині. Це дає змогу бачити як загальну картину, так і деталі в розрізі кожного напряму.
Як працює дерево статей. Група — це контейнер, який об'єднує схожі статті. Наприклад, група «Доходи від івентів» може містити підстатті «Доходи від реєстрації» і «Доходи від спонсорства». У звітах ви бачите і загальну суму по групі, і деталізацію по кожній підстатті окремо.
Скільки рівнів можна створити. Структура гнучка: статті можуть бути самостійними або вкладеними в групу. Групи також можна вкладати одна в одну — якщо бізнес потребує глибшої деталізації. Наприклад: група «Транспортні» → підстаття «Пальне».
У Nomi є базові статті, але краще адаптувати їх під свій бізнес. Не ускладнюйте: 10–15 категорій на старті — достатньо.
💡 Порада: зробіть категорії зрозумілими для всієї команди, а не тільки для себе.
Крок 2.1. Налаштуйте автоправила — щоб система категоризувала сама
💡 Перейдіть в “Налаштування” > “Автоматизації”> “Ручні правила”
Після того як категорії готові, є сенс одразу налаштувати автоправила. Це інструкції для Nomi: «якщо транзакція відповідає умові — автоматично постав їй потрібну статтю, напрямок або проєкт». Один раз налаштували — і далі система робить це без вашої участі при кожному імпорті.
Наприклад: якщо у призначенні платежу є текст «сплата за ландшафтні послуги» — Nomi автоматично ставить статтю «Доходи від операційної діяльності» і напрямок «Ландшафтний дизайн». Без жодних ручних дій з вашого боку.
Таких правил можна створити скільки завгодно — для різних контрагентів, ключових слів у призначенні, сум або рахунків. Оренда, зарплата, постійні постачальники, регулярні надходження від клієнтів — все, що повторюється щомісяця, варто закрити правилами одразу.
💡 Порада: налаштуйте автоправила для 10–15 найчастіших типів транзакцій. Це займе 20 хвилин і заощадить години щомісяця.
Крок 3. Внесіть транзакції або імпортуйте виписки
Тепер наповніть рахунки даними. Якщо підключили синхронізацію — транзакції підтягнуться автоматично. Якщо ні — завантажте виписку з банку або внесіть операції вручну.
Для першого результату достатньо даних за останні 1–3 місяці. Чим більше історії — тим точніші звіти і метрики.
🕐 Мінімум 3 місяці — щоб рахувались метрики здоров’я бізнесу.
Якщо після імпорту частина транзакцій залишилась без категорій — скористайтесь масовим редагуванням. Оберіть кілька транзакцій одночасно і одним кліком проставте їм спільну статтю, напрямок або проєкт. Не потрібно заходити в кожну окремо. Особливо зручно при першому імпорті великої виписки: відфільтрували транзакції одного постачальника — і одразу категоризували всі разом.
💡 Помітили, що часто редагуєте один тип транзакцій вручну? Значить, час створити для них автоправило — і більше не повертатись до цього питання.
Крок 4. Додайте заплановані платежі
Внесіть майбутні виплати — оренду, зарплату, податки, платежі постачальникам. Це дозволить Nomi показувати не лише поточний баланс, а й прогноз: скільки залишиться після всіх виплат.
Саме так ви уникаєте касових розривів — бачите проблему за тиждень, а не в день виплат.
✅ Це ключовий крок для контролю ліквідності.
Крок 5 (опціонально). Імпортуйте історичні дані
Якщо ви вели облік раніше — в 1С/BAS, Finmap або Excel — не потрібно починати з нуля. Nomi дозволяє перенести всю минулу історію операцій, щоб мати повну картину з першого дня. Разом з операціями автоматично створюються контрагенти і проєкти.
Де знайти: сторінка «Автоматизація» → вкладка «Імпорт історичних даних».
Підтримувані системи: 1С/BAS, Finmap, Excel. Формат файлу — CSV, максимальний розмір — 10 МБ.
Перш ніж починати імпорт — три обов'язкових кроки:
Створіть рахунки в Nomi з тими ж назвами та валютою, які будуть у файлі для імпорту — це потрібно для коректного зіставлення транзакцій.
Переконайтеся, що валюта рахунку в Nomi збігається з реальною валютою рахунку.
Виконайте покрокові інструкції для обраного варіанту імпорту — вони відрізняються залежно від системи, з якої переносите дані.
Що ви отримаєте після налаштування
Баланс усіх рахунків. Один екран замість п’яти банківських застосунків. З розбивкою по валютах і юрособах.
Звіт P&L. Доходи, витрати, прибуток — по місяцях. Видно, де заробляєте і де витікають гроші.
Звіт Cashflow. Рух грошей: скільки прийшло, скільки пішло, який залишок. Основа для планування.
Здоров’я бізнесу. Оцінка від 0 до 100% по п’яти ключових метриках. Одразу зрозуміло, що в нормі, а що потребує уваги.
💬 Після першого тижня роботи з Nomi більшість користувачів кажуть одне й те саме: «Нарешті розумію, що відбувається з грошима в бізнесі».
Поради для швидкого старту
Не намагайтесь одразу зробити все ідеально. Краще почати з неповними даними, ніж не починати зовсім.
Спочатку підключіть 1–2 основних рахунки, потім додайте решту
Використовуйте базові категорії Nomi — відредагуєте пізніше
Імпортуйте виписку за останні 3 місяці — цього достатньо для першого звіту
Не чекайте ідеальних даних — навіть 70% точності краще, ніж відсутність обліку
Налаштуйте автоправила для 10–15 найчастіших типів транзакцій. Це займе 20 хвилин і заощадить години щомісяця.
✅ Коротко: додайте рахунки → налаштуйте категорії → внесіть транзакції → додайте заплановані платежі. Це все. Далі Nomi рахує, аналізує і попереджає — а ви приймаєте рішення на основі реальних даних.