📈 Планові операції

Планова операція — це операція, яка ще не відбулася фактично, але вже внесена в систему для прогнозування майбутнього Cashflow та P&L. Такі операції позначаються іконкою 📅 у списку операцій.

Типові приклади:

очікувана оплата від клієнта за договором або інвойсом;
запланований платіж постачальнику;
регулярні платежі (оренда, сервіси, зарплати тощо).

Планові операції в Nomi використовуються для короткострокового планування платежів, визнання доходів та витрат у звітності за методом нарахування, запобігання касовим розривам, але не для бюджетування.

Планова операція може створюватись двома способами:

🤖 Автоматично — якщо вказана дата у майбутньому.

✍️ Вручну — якщо натиснути іконку 📅 у формі операції.

Якщо змінити дату планової операції на минулу — вона все одно залишиться плановою, поки ви не підтвердите її вручну.

У системі є три ключові стани процесу роботи з плановими операціями:

Планова (невиконана) операція
Ви створили операцію з датою майбутнього платежу. Гроші ще не отримані / не сплачені.
Фактична операція
У систему потрапляє реальна операція (через виписку / інтеграцію або ручне додавання).
Планова (виконана) операція
Після появи фактичної операції ви позначаєте відповідну планову операцію як виконану.

🗓️ Створення планової операції

Щоб створити планову операцію, виконайте такі кроки:

Перейдіть на сторінку «Операції» та натисніть кнопку «Додати операцію».

2. В полі «Дата» вкажіть необхідну дату та натисніть на іконку календаря. Після активації вона буде підсвічуватися блакитним кольором — це індикатор того, що транзакція є плановою.

3. Вкажіть суму операції.

4. Якщо планова операція має створювати зобов’язання, встановіть відповідні прапорці:

«Зобовʼязання» — активуйте, якщо операція повинна відображати нарахування зобов'язань;
«Інша дата нарахування» — оберіть, якщо дата нарахування зобов’язань відрізняється від дати очікуваної оплати.

📌 Планова операція буде врахована у Звіті про прибутки та збитки (за методом нарахування) та впливатиме на фактичні фінансові показники звіту.

📊 Вплив планових операцій на звіти

Поки операція має статус планової — вона не враховується у фактичних фінансових звітах. Це дозволяє уникнути спотворення реальної фінансової картини бізнесу.

ип операції	P&L	Cashflow	Balance	Календар
✅ Фактична (підтверджена)	✅	✅	✅	✅
📅 Планова	❌	✅	❌	✅
☑️ Планова виконана	❌	❌	❌	❌

У звіті Cashflow можна застосувати фільтр план+факт

Борги

У звіті «Борги» планові операції з відміткою «Зобовʼязання» формують заборгованість:

для операцій доходу — дебіторську заборгованість (вам мають заплатити);
для операцій витрат — кредиторську заборгованість (ви маєте заплатити).

Тип заборгованості залежить від виду операції та поточного стану розрахунків з контрагентом.

Після позначення планової операції як виконаної:

відповідна заборгованість вважається погашеною;
вона більше не відображається як активна у звіті «Борги».

Звіт про рух коштів (Cashflow)

Планова операція створює запис про плановий дохід або витрату.
Фактична операція створює запис про факт отримання доходу або здійснення витрати.

Коли планова операція позначається як виконана, вона:

більше не відображається у Cashflow;
вважається заміненою відповідною фактичною операцією.

⚠️ Важливо: якщо планова операція не позначена як виконана, вона продовжує впливати на прогнозні показники, навіть якщо фактична транзакція вже є в системі.

Звіт про прибутки та збитки (P&L)

P&L за касовим методом

Планова операція створює запис про плановий дохід або витрату датою операції.
Фактичні операції формують фактичний фінансовий результат за датою операції.

P&L за методом нарахування

Планова операція створює фактичний дохід або витрату за датою нарахування.
Це дозволяє визнати дохід або витрату датою їх виникнення, ще до появи фактичного платежу.

Коли планова операція позначається як виконана:

вона перестає впливати на P&L за методом нарахування;
її замінює відповідна фактична операція.

⚠️ До моменту ручного закриття планової операції вона впливає на звітність.

Фактична операція замінює її лише після зміни статусу на «виконана».

✅ Які задачі можна вирішити за допомогою планових операцій?

Планові операції — це інструмент для точного обліку доходів і витрат за методом нарахування. Вони дозволяють враховувати фінансові події у звітності навіть до фактичного руху коштів.

Ось кілька типових сценаріїв, де це особливо корисно:

📌 1. Нарахування заробітної плати

Ситуація:

Зарплата за січень виплачується 10 лютого, але у звітності вона має бути відображена в січні.

Рішення:

Створіть планову операцію на виплату зарплати.
Вкажіть:
- Фактичну дату виплати – 10 лютого;
- Дату нарахування – 31 січня;
- Активуйте прапорець «Зобов’язання»;
- Позначте, що дата нарахування відрізняється (увімкніть «Інша дата нарахування»).
Коли виплата відбудеться, позначте планову операцію як виконану.

🔍 Результат:

Зарплата потрапить до звіту про прибутки та збитки за січень, а грошовий рух — до лютого.

📌 2. Нарахування доходу до моменту оплати

Ситуація:

Ви надали послугу клієнту сьогодні, але оплату очікуєте 1 березня.

Рішення:

Створіть планову операцію надходження.
Вкажіть:
- Дату нарахування – сьогодні (дата надання послуги);
- Очікувану дату оплати – 1 березня;
- Активуйте прапорець «Зобов’язання».

🔍 Результат:

Доходи будуть враховані у звіті про прибутки та збитки за поточний місяць, навіть якщо клієнт ще не оплатив. У звіті про заборгованості буде відображено, що контрагент вам винен.

✅ Як підтвердити планову операцію?

Підтвердження означає, що операція вже відбулася фактично. Після цього вона починає враховуватися у всіх фінансових звітах.

Підтвердити операцію можна двома способами:

📋 Через список операцій

Наведіть курсор на іконку 📅 — з’явиться кнопка ✅. Після підтвердження операція перейде у фільтр «Заплановані виконані».

📝 Через форму операції

Відкрийте деталі операції та натисніть кнопку «Підтвердити».

Підтвердження можна скасувати у деталях операції.

🔄 Перенос аналітик з планової операції у фактичну

Навіщо це потрібно?

Під час створення планових операцій користувачі зазвичай одразу заповнюють аналітику:

статті доходів або витрат,
контрагентів,
проєкти,
напрями,
зобов’язання тощо.

Коли надходить фактична оплата, переносити ці дані вручну незручно та ризиковано — можна випадково змінити історичні дані у звітах. Саме тому система підтримує автоматичне перенесення аналітики.

⚙️ Як працює автоматичне перенесення?

Під час редагування фактичної операції внизу форми відображаються невиконані планові операції по цьому рахунку. Якщо позначити одну з них як виконану — система автоматично перенесе аналітику у фактичну операцію.

Автоматично можуть переноситись:

🧾 Стаття доходу або витрат
👤 Контрагент
📁 Проєкт або напрям
📌 Позначка «Зобов’язання»
📅 Інша дата нарахування
🧩 Розбиття на частини (якщо суми збігаються)

Якщо певні поля у фактичній операції вже заповнені — система не буде їх перезаписувати.

Після автозаповнення ви можете вручну змінити будь-яке поле перед збереженням операції.

🏦 Автоматичне зіставлення при імпорті виписки

Під час імпорту банківської виписки або синхронізації через інтеграцію система може автоматично знайти відповідну планову операцію та закрити її.

🔍 За якими параметрами відбувається зіставлення?

Параметр	Значення за замовчуванням
💰 Відхилення суми	±0%
📅 Відхилення дати	±3 дні
🏦 Рахунок	Має збігатись
👤 Контрагент	Зіставляється за назвою